وضع الخطط المالية والأهداف الجديدة ينتج عنها التخطيط المالي الناجح، والتحديد الجيد للأهداف التي تسعى الشركة لتحقيقها مثل الاستثمارات الجديدة، وشراء الأصول الجديدة.

يجب الانتباه والأخذ بعين الاعتبار ألا يطغى بند على بند آخر، وأن يأخذ الإدخار بعضاً قليلاً من الاهتمام.

على النقيض من ذلك، يعتمد التخطيط المالي اليوم على البيانات. تغير التخطيط من نشاط دوري عادةً تقوم به الإدارة المالية إلى عملية أكثر استمرارية واتصالًا.

وضع ضوابط لبنود الإنفاق المتعددة وتناسبها مع الميزانية.

ينتج عن القضايا العالمية، والمشاكل الاقتصادية تأثير كبير على الخطط المالية، ولهذا يجب مراعاة الوضع الاقتصادي للبلاد والعالم بالكامل لضمان التخطيط المالي الناجح.

تتعدد الأهداف التي تسعى الشركة لتحقيها، ولهذا يتم وضع الخطة المالية الملائمة لحجم النفقات اللازمة لتحقيق هذه الأهداف، وبالتالي يتم تحديد حجم الإيرادات التي تحققها الشركة خلال الفترة المحاسبة، وتعمل على تحديد ما يقابلها من التزامات مالية ومصروفات، وكذلك يساعد التخطيط المالي في تحديد الوقت اللازم لتحقيق الأهداف والبدء في إدراج منتج جديد، أو تقديم خدمة مستحدثة.

تحديد متطلبات رأس مال الشركة؛ وذلك لأنه يعتمد على تفاصيل إضافية العوامل المتعددة منها تكاليف كافة الأصول الحالية للشركة، والثابتة، بالإضافة إلى تحديد التخطيط المالي للمنشأة على المدى البعيد.

أيضًا يساعد في توفير الموارد المالية المتعددة التي تستخدم في الاستثمارات بالشركات.

يمكن تحديد أسعار واتجاهات السوق، والتحديد الجيد لأسعار المنتجات وفقًا للتقارير الدورية في المجال، بالإضافة إلى المتابعة الجيدة لمؤشرات السوق الخاصة بالأوراق المالية، والجدير بالذكر أن انخفاضها يؤول إلى التراجع الاقتصادي.

عندما يكون التخطيط المالي محدد بزمن ومتكامل ينبغي أن يتمتع بالآتي:

تعتبر مرحلة اختيار استراتيجيات تحقيق الأهداف هي أهم خطوات تنفيذ التخطيط المالي، وفيها يتم التحديد الدقيق لمجموعة كبيرة من الاستراتيجيات التي ينتج عنها تحقيق الأهداف، وكذلك يتم وضع الخطط المالية المستقبلية بدقة شديدة وأهمها وضع الخطط الشاملة للميزانية المالية المحددة، ويتم تحديد الفترة المحاسبية اللازمة لتحقيق هذه الخطط، والأهم أنه يتم تحديد التنبؤات المالية المستقبلية والأرباح.

معادلة الادخار وتعادل الفرق بين الدخل والنفقات مضروبًا في الزمن المستغرق.

تنبع فوائد وأهمية التخطيط الاسري من خلال العديد من النقاط نذكر منها:

الواقعية: يجب أن تكون الأهداف واقعية، وملائمة لرؤية الشركة، وتتميز بأنها متوافقة مع أهداف الشركة الأخرى.